全面构建合同诈骗防线：关键策略与实用指南

来源：爱国小男孩网址：www.agxnh.com 阅读：190 发布：2024-04-24

在当今复杂多变的商业环境中，合同作为经济活动的基石，其安全性和可靠性直接关系到各方当事人的利益与市场的健康发展。然而，合同诈骗作为一种隐蔽性强、手法多样的犯罪行为，不仅给受害者带来巨大的经济损失，还严重扰乱了市场秩序，破坏了商业信用的基石。因此，构建一套全面、有效的合同诈骗防范体系显得尤为重要。

一、什么是合同诈骗

合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。这种行为不仅侵犯了合同当事人的财产所有权，还扰乱了市场经济秩序，破坏了诚实信用的基本原则。

合同诈骗罪的构成要件

1. 客体要件：合同诈骗罪侵犯的客体是国家对合同的管理制度、诚实信用的市场经济秩序和合同当事人的财产所有权。
2. 客观要件：在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，且数额较大。这些欺骗手段包括但不限于：
l 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
l 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
l 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同。
l 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。
l 以其他方法骗取对方当事人财物。
3. 主体要件：合同诈骗罪的犯罪主体包括自然人和单位。
4. 主观要件：合同诈骗罪在主观方面表现为直接故意，且具有非法占有他人财物的目的。

合同诈骗罪的法律后果

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪的量刑标准如下：

l 数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
l 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
l 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

二、合同诈骗犯罪手法

1. 以虚构单位或者冒用他人名义签订合同
l 手法描述：犯罪分子通过伪造虚假的单位或冒用他人的名义，与对方当事人签订经济合同，以此骗取对方当事人的财物。
l 示例：虚构一个不存在的公司，或冒用知名企业的名义，与对方签订大额采购合同，骗取预付款或货物后逃匿。
2. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保
l 手法描述：犯罪分子使用伪造、变造、作废的票据（如汇票、本票、支票等）或其他虚假的产权证明（如土地使用权证、房屋所有权证等）作为合同履行的担保，诱骗对方当事人签订并履行合同。
l 示例：使用伪造的银行承兑汇票作为支付凭证，骗取对方当事人交付货物或提供服务。
3. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法诱骗对方当事人继续签订和履行合同
l 手法描述：犯罪分子在明知自己无实际履行能力的情况下，先履行小额合同或部分履行合同，以此骗取对方当事人的信任，进而诱骗对方继续签订并履行标的额更大的合同，最终骗取大量财物。
l 示例：先履行一小部分合同义务，使对方当事人相信其履约能力，随后诱骗对方签订更大金额的合同，并在收到货物或款项后逃匿。
4. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿
l 手法描述：犯罪分子在收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后，迅速逃匿，以此骗取对方当事人的财物。
l 示例：在收到对方交付的货物或预付款后，立即消失无踪，不再履行合同义务。
5. 利用虚假广告和信息进行诈骗
l 手法描述：犯罪分子利用媒体和网络发布虚假广告和信息，冒充国家行政机关、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过虚假交易诱骗第三方参与进来。
l 示例：发布虚假的商品广告，冒充知名企业名义销售紧俏商品，诱骗对方当事人支付货款后逃匿。
6. 高进低出连环套
l 手法描述：犯罪分子先以高价签订买卖合同并交付小额定金或支付小部分货款，骗取对方信任后获取全部货物，随后迅速将这些货物进行低价倾销并逃匿。
l 示例：以高价签订大量采购合同，支付小额定金后骗取货物，随后低价抛售货物并携款潜逃。

三、如何防范合同诈骗

1. 核实对方身份和资质
l 验证身份：在签订合同前，务必核实对方的真实身份，包括个人身份证、企业营业执照等。
l 查证资质：对于需要特殊资质才能从事的业务，要确认对方是否具备相关资质证书。
2. 审查合同条款
l 仔细阅读：认真阅读合同条款，确保自己完全理解其中的内容。
l 专业咨询：对于复杂的合同，可以请专业律师或顾问进行审查，确保合同内容合法、公正。
3. 谨慎对待口头承诺
l 书面确认：尽量将口头承诺转化为书面文字，并纳入合同条款中。避免仅凭口头承诺就签订合同。
4. 核实担保和抵押物
l 检查真实性：对于合同中的担保和抵押物，要核实其真实性和价值。
l 办理登记：对于需要登记的担保和抵押物，要及时办理登记手续，确保自己的权益得到法律保障。
5. 调查对方履约能力
l 多方了解：通过查询企业信用信息、咨询行业内的专家或同行等方式，了解对方的履约能力和信誉情况。
l 谨慎合作：对于初次合作或信誉不佳的对方，要谨慎选择合作方式，避免一次性投入大量资金或货物。
6. 保留证据
l 保存文件：妥善保存与合同相关的所有文件、邮件、短信等通信记录。
l 备份数据：对于电子合同或交易记录，要及时备份并妥善保存。
7. 警惕异常交易
l 注意异常：对于交易过程中出现的异常情况（如突然变更交易方式、要求提前支付大额款项等），要保持警惕并及时核实。
l 及时沟通：与对方保持密切联系，及时沟通交易过程中的问题和疑虑。
8. 寻求法律帮助
l 咨询律师：在签订合同前或遇到合同纠纷时，可以咨询专业律师的意见和建议。
l 报案处理：一旦发现合同诈骗行为，要及时向公安机关报案并配合调查工作。